Inventarisatieformulier Vermogensopbouwproducten

Inventarisatieformulieren voor advies over impactvolle producten

Vermogensopbouwproducten zijn complexe producten in de zin van de Wft. Dat betekent dat op het adviestraject voor deze producten de wettelijke adviesregels van toepassing zijn. Artikel 4:23 bepaalt dat in dergelijke situaties de adviseur moet ingaan op de volgende vragen:

Hoe is de financiële situatie van de klant?
Wat is de kennis en de ervaring die de klant heeft met vermogensopbouw?
Wat is het doel dat de klant via vermogensopbouw wil bereiken?
Welke risico’s wil de klant zelf dragen in het kader van het behalen van zijn doelstelling?

Via het Algemeen inventarisatieformulier particuliere relatie wordt de financiële positie van de klant uitgevraagd. De overige aspecten worden in kaart gebracht via het Inventarisatieformulier Vermogensopbouw.

Open vragen
In het Inventarisatieformulier Vermogensopbouwproducten wordt gebruik gemaakt van open vragen, die de adviseur stimuleren om inhoudelijk over het onderwerp in gesprek te gaan met de klant. Hierdoor wordt voorkomen dat vragen met een simpel ‘ja’ of ‘nee’ worden beantwoord, zonder dat duidelijk is wat de klant hiermee beoogt aan te geven.

Word document
Het formulier is in Word opgesteld, en wordt zonder documentbeveiliging uitgeleverd. Dat betekent dat het u vrij staat om het formulier inhoudelijk aan uw wensen aan te passen. U bent ook niet verplicht om alle vragen te stellen. Wanneer u van mening bent dat een vraag in een bepaalde situatie niet relevant is, dan kunt u de vraag natuurlijk overslaan. Het uitgangspunt is om een complete lijst met vragen aan te bieden, waardoor de kans dat een onderwerp vergeten wordt, minimaal is.

Kosten
De kosten van het formulier bedragen € 40,- excl. btw.

Klik hier om te bestellen >>