Pagina: doorsturen | print

Inventarisatieformulier consumptief krediet

Bureau D & O heeft formulieren ontwikkeld die u enerzijds kunt gebruiken om op correcte wijze de wensen en behoeften van consumenten op het gebied van consumptief krediet te inventariseren en vast te leggen en anderzijds om bij de afronding van uw advies te controleren of het adviesdossier aan de wettelijke eisen voldoet.

Nieuwe formulieren

D & O Inventarisatieformulier consumptief krediet
Voor de inventarisatie bij consumptief krediet heeft Bureau D & O een formulier ontwikkeld. Via het D & O Inventarisatieformulier Consumptief krediet wordt alle relevante informatie over de risicobereidheid, de doelstellingen en de kennis en ervaring van de klant op het gebied van consumptief krediet uitgevraagd en vastgelegd. Tezamen met het reeds bestaande D & O Algemeen inventarisatieformulier particuliere relatie (waarmee u de financiële positie van de klant kunt vastleggen) kunt u de wettelijk verplichte informatie uitvragen en vastleggen.

Open vragen
De formulieren zijn nadrukkelijk werkdocumenten van de adviseur. Alle vragen zijn zodanig gesteld dat de adviseur gestimuleerd wordt inhoudelijk met de klant over het onderwerp in gesprek te gaan. Hierdoor wordt voorkomen dat vragen met een simpel 'ja' of 'nee' worden beantwoord zonder dat daarmee echt duidelijk is wat de wens van de klant is. Hiermee wordt ook tegemoet gekomen aan de eisen van de AFM dat de ingewonnen informatie objectief moet zijn en tevens voldoende klantspecifiek.

Vragen volgen wettelijk adviestraject
De vragen in het D & O Inventarisatieformulier Consumptief krediet volgen de eisen van het wettelijk adviestraject zoals omschreven in artikel 4:23 Wft. Door het gebruik van dit formulier wordt gestimuleerd dat de adviseur tijdens zijn inventarisatie niet alleen aan alle belangrijke punten aandacht schenkt maar ook dat deze de inventarisatie correct vastlegt.
D & O Checklist adviesdossier consumptief krediet / betalingsbeschermer
Met deze checklist kan de feitelijk leidinggevende of de adviseur controleren of het klantdossier consumptief krediet (inclusief betalingsbeschermer) aan alle wettelijke eisen in het kader van de Wft voldoet.

Word documenten
De formulieren zijn in Word opgesteld. Dit maakt het mogelijk voor de financieel dienstverlener om de formulieren zowel inhoudelijk als qua vormgeving aan de eigen wensen en of huisstijl aan te passen.

Formulieren op CD
Na bestelling ontvangt u een CD met daarop:

D & O Algemeen inventarisatieformulier
D & O Inventarisatieformulier Consumptief krediet
D & O Checklist adviesdossier Consumptief Krediet / betalingsbeschermer

Daarnaast treft u op de CD aan:

Enkele voor advisering in consumptief krediet en betalingsbeschermers relevante D & O Wft nieuwsbrieven:
- 338: Leermoment: bestuurlijke boete reclame krediet door bemiddelaar
- 421: Provisie en betalingsbeschermers
- 427: Betalingsbeschermers blijven aandacht vragen
- 428: Bemiddeling in krediet verboden indien geschiedt via colportage
Enkele boetebesluiten van de AFM aan financieel dienstverleners naar aanleiding van de overtreding van de wettelijke advieseisen bij de advisering en bemiddeling in consumptief krediet / betalingsbeschermers.

Kosten
De kosten van de CD bedragen € 75,- excl. btw en portikosten.

Klik hier om de CD te bestellen >>

U kunt de formulieren ook los bestellen. De inventarisatieformulieren kosten € 40,- per formulier, de checklist kost € 24,50. Prijzen excl. btw.

Algemeen Inventarisatieformulier particuliere relatie bestellen >>
Inventarisatieformulier consumptief krediet / betalingsbeschermer bestellen >>
Checklist adviesdossier consumptief krediet / betalingsbeschermer bestellen >>