Pagina: doorsturen | print

Modelbrief beëindiging gratis dienstverlening

U heeft uw klanten een schriftelijk voorstel gedaan over de wijze waarop u in de toekomst direct beloond wilt worden in plaats van via provisie. Echter, een deel van uw klanten reageert niet op de voorstellen. Mag u nu stoppen met uw dienstverlening aan deze klanten?

Antwoord: Nee!

Vraagt een klant of prospect om een advies over nieuwe financiële producten? Dan kunt u uiteraard aangeven dat u dit alleen doet wanneer de klant akkoord gaat met een directe betaling.

Hoe zit het met uw bestaande portefeuille? Hier gaat het dus om financiële producten die u in het verleden heeft geadviseerd en bemiddeld en waarbij u een bepaalde dienstverlening in het vooruitzicht heeft gesteld. U kunt de destijds gemaakte afspraken niet zo maar eenzijdig aanpassen.

Op dit moment loopt over deze principiële vraag een proefprocedure geïnitieerd door de Consumentenbond. Totdat de rechter heeft gesproken adviseren wij u het volgende beleid te voeren:

Voor zover het posten betreft waarover de klant in het verleden afsluitprovisie heeft betaald en u nog doorlopende provisie ontvangt, adviseren wij u de klant te helpen bij vragen die direct uit het betreffende financiële product volgen;
Bij werkzaamheden over de periodieke controle of het financiële product wellicht aangepast moet worden aan omstandigheden die sinds de totstandkoming zijn gewijzigd bij de klant ligt het anders. Daar kunt u aangeven dat u na een periode deze werkzaamheden niet langer uitvoert omdat de klant geen keuze aangeeft hoe deze werkzaamheden betaald zullen worden.
Het is verstandig aan te geven dat de klant vrij is om zich tot een andere financiële dienstverlener te wenden en dat u aan een dergelijke overdracht meewerkt.
Het kan belangrijk zijn dat u kunt aantonen dat u dit bericht aan de klant heeft gezonden. Bij bepaalde klanten en of risico’s kunnen wij voorstellen dat u dit toch doet om zeker te zijn.
Maar in andere situaties kunnen wij voorstellen dat u klanten een brief per gewone post stuurt en vervolgens deze brief als PDF mailt.

Mocht u behoefte hebben aan een modelbrief dan kunt u deze bestellen via onderstaande link

Dit model is opgesteld in overleg met Mr. R. Kerkhof, verbonden aan advocatenkantoor Van Iersel Luchtman waarmee wij voor het traject directe beloning samenwerken.

Bestellen >>