Inventarisatieformulier AOV

Inventarisatieformulieren voor advies over impactvolle producten

AOV is impactvol product
Een arbeidsongeschiktheidsverzekering is volgens de Wft-normen een impactvol product. Dat betekent dat er eisen worden gesteld aan het adviestraject. De eisen liggen onder andere op het vlak van het uitvragen van de juiste informatie van de klant:

Wat is de kennis en de ervaring die de klant heeft met een arbeidsongeschiktheidsverzekering?
Wat is het doel dat de klant met een arbeidsongeschiktheidsverzekering wil bereiken
Hoe is de financiële situatie van de klant?
Welke risico’s wil de klant zelf dragen in het kader van het behalen van zijn doelstelling?

Twee formulieren
Ten behoeve van de inventarisatie heeft Bureau D & O twee formulieren ontwikkeld:

D & O Algemeen inventarisatieformulier particuliere relatie
Via het D & O Algemeen inventarisatieformulier wordt alle relevante informatie over de klant verzameld die voor meerdere producten en diensten gebruikt kan worden.
D & O Inventarisatieformulier Arbeidsongeschiktheidsverzekering
Het D & O Inventarisatieformulier Arbeidsongeschiktheidsverzekering bevat vervolgens uitsluitend vragen die voor het opstellen van een advies over een AOV van belang zijn.

Open vragen
In het Inventarisatieformulier Arbeidsongeschiktheidsverzekering wordt gebruik gemaakt van open vragen, die de adviseur stimuleren om inhoudelijk over het onderwerp in gesprek te gaan met de klant. Hierdoor wordt voorkomen dat vragen met een simpel ‘ja’ of ‘nee’ worden beantwoord, zonder dat duidelijk is wat de klant hiermee beoogt aan te geven.
Samen met het D & O Algemeen Inventarisatieformulier particuliere relatie wordt de informatie uitgevraagd die u voor de advisering van een arbeidsongeschiktheidsverzekering nodig heeft.

Word document
Het formulier is in Word opgesteld, en wordt zonder documentbeveiliging uitgeleverd. Dat betekent dat het u vrij staat om het formulier inhoudelijk aan uw wensen aan te passen. U bent ook niet verplicht om alle vragen te stellen. Wanneer u van mening bent dat een vraag in een bepaalde situatie niet relevant is, dan kunt u de vraag natuurlijk overslaan. Het uitgangspunt is om een complete lijst met vragen aan te bieden, waardoor de kans dat een onderwerp vergeten wordt, minimaal is.

Formulier op CD
Na bestelling ontvangt u een CD met daarop:

D & O Algemeen inventarisatieformulier
D & O Inventarisatieformulier arbeidsongeschiktheidsverzekering

Daarnaast treft u op de CD aan:

de presentatie van mr. J. Oosterbaan Martinius: ‘De AOV in woelig water’
de voor het adviestraject relevante D & O Wft-Nieuwsbrieven 2008-2010:
- 372: Leermomenten boete Betalingsbeschermer
- 356: Leermoment bestuurlijke boete: pas adviseren als alle informatie beschikbaar is
- 332: Leermoment bestuurlijke boete AFM: inwinnen informatie
- 309: Adviesproces deel 5: Inventarisatie van risicobereidheid
- 308: Adviesproces deel 4: Inventarisatie van financiële positie
- 307: Adviesproces deel 3: Inventarisatie van kennis en ervaring
- 305: Adviesproces deel 2: Inventarisatie van doelstellingen
- 304: Adviesproces deel 1: Introductie

Kosten
De kosten van de CD met daarop het ‘Algemeen inventarisatieformulier financieel advies particuliere relatie’ en het ‘Inventarisatieformulier arbeidsongeschiktheidsverzekering’ bedragen € 75,- excl. btw en portikosten.

Klik hier om te bestellen >>

De formulieren zijn ook los van elkaar te bestellen. De kosten bedragen € 40,- excl. btw per formulier.

Algemeen inventarisatieformulier bestellen >>
Inventarisatieformulier Arbeidsongeschiktheidsverzekering bestellen >>