Bureau D & O, Hoevelaken
Pagina: doorsturen | print
Modellen Wet op het financieel toezicht
| Betrouwbaarheid en integriteit | Bestel |
| Checklist Administratieve Organisatie & Interne Controle (AO/IC) Bureau D & O heeft een checklist ontwikkeld waarop voor een verzekerings- en hypotheekadviseur alle relevante eisen vermeld staan. Deze checklist is ideaal voor de ondernemer om periodiek door te lopen om zo te controleren of nog aan alle eisen wordt voldaan. |
 |
| Controle betrokkenheid eerder faillissement medewerker met klantcontact Modelformulier waarmee informatie kan worden opgevraagd of toekomstig medewerker met klantcontact eerder betrokken is geweest bij een faillissement. |
|
| Gedragscode Modeltekst voor algemene gedragregels binnen financiële dienstverlener in het kader van een integere bedrijfvoering. |
|
| Meldplicht betrouwbaarheid medewerkers Model voor bijlage bij arbeidscontract waarin medewerkers die onder verplicht worden om melding te maken van gebeurtenissen die van invloed zijn op borging door werkgever van betrouwbare en integere bedrijfsvoering. |
|
| Collectieve vergunning | Bestel |
| Overeenkomst tussen Centrale Organisatie en Aangesloten Instelling Modelcontract waarin samenwerking en wederzijdse rechten en verplichtingen zijn geregeld tussen Centrale Organisatie en Aangesloten Instelling(en). |
|
| Overeenkomst tussen Centrale Organisatie en Aangesloten Instelling inzake betrouwbaarheid Modelcontract waarin Centrale Organisatie ten opzichte van Aangesloten Instelling vastlegt op welke wijze de betrouwbaarheid van de personen die onder verantwoordelijkheid van de Aangesloten Instelling(en) werkzaam zijn door de Aangesloten Instelling wordt geborgd. |
|
| Overeenkomst tussen Centrale Organisatie en Aangesloten Instelling inzake deskundigheid Modelcontract waarin Centrale Organisatie ten opzichte van Aangesloten Instelling vastlegt op welke wijze de deskundigheid van de personen die onder verantwoordelijkheid van de Aangesloten Instelling(en) werkzaam zijn door de Aangesloten Instelling wordt geborgd. |
|
| Machtiging Aangesloten Instelling Model Machtiging waarin Aangesloten Instelling Centrale Organisatie machtigt mede namens haar een vergunning aan te vragen bij de AFM. |
|
| Feitelijk leidinggevende | Bestel |
| Externe feitelijk leidinggevende Modelcontract waarin de financiële dienstverlener de rechten en verplichtingen opneemt die gelden in zijn relatie met een externe feitelijk leidinggevende. |
|
| Medewerker feitelijk leidinggevende Modelcontract waarin de financiële dienstverlener de rechten en verplichtingen opneemt die gelden in zijn relatie met de medewerker die binnen de onderneming fungeert als feitelijk leidinggevende. |
|
| Identificatie klanten en melding ongebruikelijke transacties | Bestel |
| Procedures Wwft De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) geeft aan dat u klanten moet identificeren voorafgaand aan dienstverlening bij levensverzekeringen, en verplicht u tot het melden van ongebruikelijke transacties. Deze voorbeeldprocedures kunt u inbedden in uw administratieve organisatie. |
|
| Informatiedocumenten | Bestel |
| Dienstenwijzer Model dienstenwijzer. Het model bevat zowel een variant waarin financiële dienstverlener wel adviseert in bancair gefacilieerde bankspaarproducten als een model waarin financiële dienstverlener aangeeft niet in bancair gefaciliteerde bankspaarproducten te adviseren. |
|
| Cliëntenovereenkomst Onderdeel van de verplichtingen van financieel dienstverleners die gaan werken onder het Nationaal Regime MiFID, is dat zij bij advisering van beleggingsfondsen voorafgaand aan het advies een zogenaamde cliëntenovereenkomst opstellen welke door de cliënt en de adviseur ondertekend moeten worden. |
|
| Dienstverleningsdocument Vanaf 1 juli 2009 dient u, voordat u start met het adviestraject voor een complex financieel product of een hypotheek, de klant een dienstverleningsdocument te verstrekken. |
|
| Model Beleid voor Financieel Dienstverleners Model Beleid voor Financieel Dienstverleners in kader toetsing bovenmatigheid provisie in gevolge artikel 149a Bgfo. |
|
| Informatie en modelcontract execution only In een uitgebreide notitie heeft D & O de eisen beschreven waaraan voldaan moet worden om op basis van excecution only te bemiddelen. Het model is voorzien van een standaard contract waarmee ook de civielrechtelijke aansprakelijkheid van de bemiddelaar wordt beperkt. |
|
| Klachten en incidenten | Bestel |
| Incidentenregeling Modelreglement ten behoeve van medewerkers financiële dienstverlener inzake omgaan met incidenten in het kader van de verplichtingen voortvloeiende uit de Wet op het financieel toezicht. |
|
| Klachtenprocedure Modelreglement behoeve van medewerkers financiële dienstverlener inzake omgaan met klachten in het kader van de verplichtingen voortvloeiende uit de Wet op het financieel toezicht. |
|
| Klantprofiel en Klantdossier | Bestel |
| Algemeen inventarisatieformulier particuliere relatie Met behulp van het Algemeen inventarisatieformulier kunt u alle feitelijke informatie van de klant vastleggen, waaronder diens financiële positie. U kunt dit formulier gebruiken naast productspecifieke inventarisatieformulieren, die ingaan op de andere verplichte inventarisatieonderdelen. |
|
| Algemeen inventarisatieformulier zakelijke relatie Met behulp van het algemeen inventarisatieformulier zakelijke relatie legt u alle feitelijke informatie van de zakelijke klant vast. U kunt dit formulier gebruiken naast het inventarisatieformulier tweedepijler pensioen. |
|
| Checklist adviesdossier consumptief krediet / betalingsbeschermer Met behulp van deze checklist kan de feitelijk leidinggevende (of de adviseur zelf) controleren of het adviesdossier consumptief krediet / betalingsbeschermer voldoet aan de eisen uit de Wft van passendheid en reconstrueerbaarheid. |
|
| Checklist Arbeidsongeschiktheidsverzekering Te gebruiken door de feitelijk leidinggevende om te controleren of het klantdossier AOV aan alle wettelijke eisen in het kader van de Wft voldoet, inclusief de aanbevelingen die de AFM in het rapport Arbeidsongeschiktheidsverzekering voor zelfstandigen heeft gedaan. |
|
| Checklist hypotheken Te gebruiken door feitelijk leidinggevende om te controleren of het klantdossier Hypotheken aan alle wettelijke eisen in het kader van de Wft voldoet, inclusief aanbevelingen zoals gedaan in de leidraden van de AFM. |
|
| Checklist tweedepijler pensioen Via deze checklist kan de adviseur en/of feitelijk leidinggevende controleren of het adviesdossier aan alle wettelijke eisen in het kader van de Wft voldoet, inclusief aanbevelingen zoals gedaan in de leidraden van de AFM. |
|
| Inventarisatieformulier arbeidsongeschiktheidsverzekering Aanvullend op het Algemeen inventarisatieformulier particuliere relatie stelt dit formulier u in staat om de doelstellingen, de kennis en ervaring en de risicobereidheid van de klant op het gebied van arbeidsongeschiktheidsverzekeringen op een goede manier uit te vragen en vast te leggen. |
|
| Inventarisatieformulier consumptief krediet Met behulp van dit formulier kunt u op een verantwoorde wijze de doelstellingen, kennis en ervaring, en de risicobereidheid van de klant met betrekking tot consumptief krediet in kaart brengen. Het formulier gebruikt u in combinatie met het Algemeen inventarisatieformulier particuliere relatie, waarmee u onder meer de financiële positie van de klant uitvraagt. |
|
| Inventarisatieformulier hypothecair krediet Dit formulier biedt een leidraad voor de inventarisatie van de doelstellingen, de kennis en ervaring, en de risicobereidheid van de particuliere klant op het gebied van hypothecair krediet. U gebruikt dit formulier samen met het Algemeen Inventarisatieformulier particuliere relatie. |
|
| Inventarisatieformulier tweedepijler pensioen Met dit formulier kunt u op een verantwoorde wijze de kennis en ervaring, de financiële positie, de doelstellingen en de risicobereidheid van uw zakelijke relatie op het gebied van tweedepijler pensioenproducten op een verantwoorde manier uitvragen en vastleggen. |
|
| Inventarisatieformulier vermogensopbouwproducten Dit formulier biedt een leidraad voor de inventarisatie van de doelstellingen, de kennis en ervaring, en de risicobereidheid van de particuliere klant op het gebied van vermogensopbouwproducten zoals kapitaalverzekeringen en (bank)spaarproducten. U gebruikt dit formulier samen met het Algemeen Inventarisatieformulier particuliere relatie. |
|
| Hypotheken, Inrichting klantdossier Checklist van documenten die in kader van beheerste en integere bedrijfsvoering geacht worden onderdeel te zijn van klantdossier met betrekking tot afgesloten hypotheek. |
|
| Klantprofiel, archivering van Modelreglement inzake procedure archivering klantprofielen voor complexe producten binnen financiële dienstverlener. |
|
| Levensverzekeringen, inrichting klantdossier Checklist van documenten die in kader van beheerste en integere bedrijfsvoering geacht worden onderdeel te zijn van klantdossier met betrekking tot afgesloten levensverzekering. |
|
| Samenwerking | Bestel |
| Modelcontract Kostenmaatschap financieel dienstverlener Bureau D & O heeft in samenwerking met advocatenkantoor Van Iersel Luchtman een modelcontract voor een kostenmaatschap opgesteld. Bij dit modelcontract is ook een toelichting gevoegd. |
|
Website ontwerp en realisatie © RV Productions / Bureau D & O. All Rights Reserved | Disclaimer