Pagina: doorsturen | print
Nieuwsbrief Wft
Nieuwsbrief Wft
Zijn de klantprofielen die ik maak wel goed? Voldoe ik aan de juiste opleidingseisen? Een self-assessment, hoe werkt dat? Wat als de AFM bij mij op de stoep staat?Misschien vindt u het er allemaal niet eenvoudiger op geworden. Wij zijn de eerste om toe te geven dat dit ook zo is! In het belang van de consument, maar ook ter bevordering van een optimale dienstverlening van de branche zijn er veel nieuwe regels opgesteld. De Wft (tót 2007 was dit de Wfd) regelt dit allemaal. De invoering hiervan leidt tot nieuwe werkwijzen, inzichten, jurisprudentie, wetswijzigingen etcetera. Het is dus zaak om bij te blijven maar dat is niet eenvoudig. Daarom is er de Wft Nieuwsbrief. Alles wat u moet weten over de Wft vindt u terug in deze nieuwsbrief. Zo loopt u niet achter de feiten aan en kunt u dus ook niet voor (nare) verrassingen komen te staan.
Handige Wft hulpmiddelen
Wij kijken continu naar mogelijkheden om u in het kader van de Wft te ondersteunen met praktische hulpmiddelen. U kunt hierbij denken aan een model klantprofiel, een voorbeeld-advieswijzer, checklisten en modellen. Deze hulpmiddelen ontvangt u van ons gratis bij uw abonnement op de Wft Nieuwsbrief.
Abonnement
De kosten voor een halfjaarabonnement bedragen € 125 (exclusief BTW). Alhoewel de frequentie van de nieuwsbrief afhankelijk is van de ontwikkelingen mag u rekenen op gemiddeld 2 nieuwsbrieven per week.
Klik op een van de onderstaande uitgaven om de tekst te bekijken. Als u de Wft Nieuwsbrief voortaan wilt ontvangen meld u dan direct aan >>
Nr. 399: De Vereniging van Eigenaren en de Wft
2010-09-06 10:00:47
Naar aanleiding van een vraag van een van de lezers van de Wft Nieuwsbrief besteden wij dit maal aandacht aan de positie van de Vereniging van Eigenaren en de samenwerking van de VvE met financieel dienstverleners.
Nr. 398: AFM verzwaart eisen voor betalingsregeling
2010-08-31 11:19:20
De AFM heeft recentelijk de eisen verzwaard om als financieel dienstverlener in aanmerking te komen voor een betalingsregeling inzake de toezichtkosten. Naar het oordeel van Bureau D & O geeft de AFM met deze wijziging geen blijk begrip te hebben voor de moeilijke situatie waarin veel financieel dienstverleners op dit moment verkeren.
Nr. 397: Bestuurlijke boete: Leermomenten bij onjuiste advisering van tweedepijler pensioenproduct
2010-08-11 10:52:47
Op 23 juli heeft de AFM aan een bemiddelaar in tweedepijler pensioenproducten een boete opgelegd omdat zij haar advies niet heeft gebaseerd op alle voor een tweedepijler pensioenadvies benodigde informatie. In dit boetebesluit is veel interessante informatie te vinden over wat de AFM van pensioenbemiddelaars verwacht als het gaat om het inwinnen van informatie van de werkgever. In deze nieuwsbrief zet D & O de leermomenten op een rij.
Nr. 396: Leermomenten bestuurlijke boete vermogensbeheer
2010-08-10 08:49:33
Op 15 juli heeft de AFM een bestuurlijke boete opgelegd aan een vermogensbeheerder. De motivatie van de boete bevat leermomenten voor elke adviseur die zich bezighoudt met vermogensopbouwproducten.
Nr. 395: Bestuurlijke boete: Adviseur uitrekenen of losse verz. goedkoper is dan gecom. product
2010-08-04 12:34:06
Op 8 juli heeft de AFM een bestuurlijke boete opgelegd aan een financieel dienstverlener die naar het oordeel van de AFM het wettelijk adviestraject onvoldoende in acht had genomen. De uitspraak bevat meerdere opmerkelijke opvattingen van de AFM. In deze nieuwsbrief een derde en laatste beschouwing naar aanleiding van deze boeteoplegging. (voor de eerdere beschouwing zie Wft nieuwsbrieven 393 en 394).
Nr. 394: Bestuurlijke boete: Adviseur moet vaststellen of klant kosten van garantie wil betalen
2010-08-03 09:23:05
Op 8 juli heeft de AFM een bestuurlijke boete opgelegd aan een financieel dienstverlener die naar het oordeel van de AFM het wettelijk adviestraject onvoldoende in acht had genomen. De uitspraak bevat meerdere opmerkelijke opvattingen van de AFM. In deze nieuwsbrief een tweede beschouwing. (voor de eerste beschouwing zie nieuwsbrief 393)
Nr. 393: Bestuurlijke boete: adviseur moet weten wat hij niet weet
2010-08-02 11:03:47
Op 8 juli heeft de AFM een bestuurlijke boete opgelegd die voor alle financieel dienstverleners vergaande consequenties heeft. De boete bevat op meerdere punten nieuwe principiële uitspraken van de AFM. In deze nieuwsbrief de eerste beschouwing over deze boeteoplegging. Kern hierbij is de opvatting van de AFM dat de financieel dienstverlener in zijn advies ook rekening moet houden met kennis op gebieden waarvoor hij geen vergunning heeft.
Nr. 392: Oversluiten van verzekeringen naar fiscale bankspaarproducten
2010-07-28 17:07:15
Fiscaal gefaciliteerde bankspaarproducten winnen snel aan populariteit. Het komt voor dat consumenten van aanbieders of financieel dienstverleners het advies krijgen om een bestaande levensverzekering te beëindigen en het vrijkomende kapitaal onder te brengen in een fiscaal gefaciliteerd bankspaarproduct. In deze nieuwsbrief gaan wij in op de eisen die de Wft aan een dergelijk advies stelt.
Nr. 391: Bemiddelen door de ogen van de civiele rechter
2010-06-30 15:11:11
De AFM hanteert een strikte interpretatie van het begrip “bemiddelen”. Mr E. Nederlof en Mr. J. Potharst advocaten verbonden aan advocatenkantoor Kennedy Van der Laan hebben een notitie geschreven waarin zij aangeven hoe de civiele rechter het begrip “bemiddelen” interpreteert. Hierover hebben zij een notitie geschreven die voor lezers van deze nieuwsbrief gratis is te downloaden.
Nr. 390: Tipgeld; alleen mits transparant en niet bovenmatig, maar liever helemaal niet
2010-06-21 11:30:45
De AFM heeft op 18 juni jl. een toelichting gegeven op de wettelijke beloningsregels bij het onderwerp tipgeld. Samengevat: tipgeld mag mits de hoogte van de beloning niet bovenmatig is en de consument geïnformeerd wordt over het bestaan en de hoogte van de beloning. Maar eigenlijk is de conclusie: als sector zouden wij niet moeten willen werken met tipgeld.
© RV Productions / Bureau D & O. All Rights Reserved | Disclaimer