Pagina: doorsturen | print

Rapport banksparen augustus 2007

Op 2 augustus 2007 heeft Bureau D & O twee panels gehouden met adviseurs en aanbieders over invoering van de fiscale facilitering banksparen per 1 januari 2008. En over de gevolgen hiervan voor zowel het intermediair als banken en verzekeraars. De resultaten van deze panels zijn in rapportvorm beschikbaar en kunt u via onderstaande link bestellen.

De inhoudsopgave van het rapport is hieronder weergegeven

INLEIDING
1. WERKWIJZE
2. EERSTE ALGEMEEN OORDEEL
2.1 INLEIDING
2.1.a Grondhouding positief
2.1.b Relatie met woekerpolisaffaire
2.1.c Adviesmarkt wordt verbreed
3. FISCALE FACILITERING BANKSPAREN EN DE WET OP HET FINANCIEEL TOEZICHT
3.1 INLEIDING
3.1.a Vergunningenbeleid
3.1.b Complexe producten
4. GEVOLGEN VERLAGING PREMIEGRONDSLAG
4.1 INLEIDING
4.1.a Gevolgen voor reguliere portefeuilles beperkt
4.1.b Geen problemen bij DGA’s
5. PRODUCTONTWIKKELING BANKEN
5.1 INLEIDING
5.1.a Verschillend beleid netbanken en vermogensbeheerders
5.1.b Druk op inzet IT
5.1.c Prioriteit in eerste instantie bij spaarrekeningen eigen woning
5.1.d In eerste instantie uitbreiding pensioenrekeningen voor kleine spaarders
5.1.e Kopen van de markt wordt verwacht
5.1.f Garantie-element centraal
5.1.g Beleggingsproducten worden als risicovol ervaren
5.1.h Samenwerking intermediair voor adviesgevoelige producten
5.1.i Samenloop met levensloop
6. PRODUCTONTWIKKELING VERZEKERAARS
6.1 INLEIDING
6.1.a Onduidelijkheid over beleid
6.1.b Duidelijkheid wordt wel verwacht
6.1.c Provisieverlaging
6.1.d Variabele provisie
6.1.e Traditionele lijfrente zal beperkt worden
7. OVERSLUITMARKT
7.1 INLEIDING
7.1.a Reactie consumenten
7.1.b Eisen Wft aan oversluiten
7.1.c Oversluiten op initiatief van bemiddelaar zelf
7.1.d Uitspanning door concurrentie
8. RELATIE MET BANKEN
8.1 INLEIDING
8.1.a Primair wens met verzekeraars samen te werken
8.1.b Portefeuillebescherming wordt belangrijk gevonden
8.1.c Beloning
8.1.d Zorgplicht
8.1.e Kennis bancaire producten
8.1.f Publiciteit
8.1.g Consumentenorganisaties
8.1.h Bankinstellingen zullen binnen promotie ‘kale’ producten centraal stellen
8.1.i Eigen initiatief
9. WAT VERDER TER TAFEL KOMT
9.1. INLEIDING
9.1.a In product zit altijd kosten voor advies
9.1.b Kosten en Wft
9.1.c Prijsvoordeel banken onzeker
BIJLAGE I

De kosten voor het rapport bedragen 65 euro exclusief BTW en verzendkosten en kunt u via onderstaande link direct bestellen.

Bestel het Rapport banksparen 2007 >>