Pagina: doorsturen | print

Veel gestelde vragen D & O Beleggen A Light

De publicatie door het College van Deskundigheid Financiële Dienstverlening van het inhaalprogramma Beleggen A leidt tot veel vragen. Op een aantal van deze vragen gaan wij hieronder in.

1. Ik ben zowel feitelijk leidinggevende voor levensverzekeringen als voor hypotheken. Wanneer ik de deskundigheid Beleggen A heb behaald via het PE-programma Erkend Hypotheekadviseur, heb ik dan ook voldaan aan de eis dat ik voor levensverzekeringen voor 1 oktober Beleggen A moet halen?

Ja. Indien u de houder bent van beide diploma's (bijvoorbeeld Assurantie B voor levensverzekeringen en Erkend Hypotheekadviseur voor hypotheken) en u behaalt uw kennis Beleggen A via het PE-programma Erkend Hypotheekadviseur, dan is daarmee ook voldaan aan de eis Beleggen A voor de vergunning levensverzekeringen.

2. Ik ben feitelijk leidinggevende voor levensverzekeringen. Een collega is feitelijk leidinggevende voor hypotheken. Kan worden volstaan dat één van ons beiden de aanvullende opleiding Beleggen A volgt ?

Nee. Beiden zullen Beleggen A moeten halen. Artikel 171 lid 2 van het Besluit Gedragstoezicht Financiële dienstverlening geeft nadrukkelijk aan dat de houder van het diploma hypothecair krediet of levensverzekering dient te voldoen aan de aanvullende kenniseis van Beleggen A.

3. Wat zijn de gevolgen indien ik niet op 1 oktober 2007 beschik over de kennis die hoort bij Beleggen A ?

Indien u niet voor 1 oktober 2007 beschikt over de aanvullende kennis Beleggen A, vervalt op dat moment de waarde van uw diploma levensverzekeringen en hypotheken en kan deze dus niet langer gebruikt worden om als feitelijk leidinggevende op te treden.

4. Hoe weet ik nu of een opleiding die ik in het verleden heb gevolgd mij vrijstelling geeft voor Beleggen A?

U kunt dit nakijken op de website van het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening http://www.cdfd.nl. Omdat er regelmatig nog nieuwe opleidingen worden vrijgesteld kunt u echter bij twijfel het beste contact opnemen met de opleidingsorganisatie / verzekeraar waar u destijds de opleiding heeft gevolgd. Om misverstanden te voorkomen doet D & O geen uitspraak op vragen of een bepaalde opleiding wel of geen vrijstelling kent.

5. Hoe kan het dat de ene opleidingsorganisatie met een opleiding van meerdere dagen komt en een andere opleidingsorganisatie met een opleiding van één dag?

Oorspronkelijk waren de eisen voor Beleggen A zodanig dat hiervoor minimaal 40 studie-uren gerekend moest worden. Op advies van het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening is de mogelijkheid ontstaan dat gevestigde ondernemers een verlicht inhaalprogramma kunnen volgen. Dit programma duurt 1 dag. Door als houder van het diploma levensverzekeringen of hypothecair krediet deze ééndaagse opleiding te volgen wordt voldaan aan de eis om voor 1 oktober 2007 aan te tonen dat de houder van het diploma de vereiste deskundigheid Beleggen A bezit.

Uiteraard staat het u vrij om een zwaarder programma te volgen die een investering van meerdere dagen vergt. Maar indien u enkel en alleen wilt voldoen aan de wettelijke eisen, dan kunt u volstaan met de ééndaagse opleiding zoals D & O die onder de naam Beleggen A Light aanbiedt.

6. Hoe zit het nu precies met de vrijstelling voor erkend hypotheekadviseurs?

In onze vorige nieuwsbrief hebben wij deze regeling uitgebreid beschreven. De nieuwsbrief kunt u hier lezen.

7. Wij hebben meerdere feitelijk leidinggevenden voor hypotheken en / of levensverzekeringen. Dienen al deze feitelijke leidinggevenden de aanvullende kennis Beleggen A te verwerven?

Ja, het ‘oude' diploma op grond waarvan iemand feitelijk leidinggevende kan zijn, behoudt alleen zijn waarde indien de houder van dit diploma voor 1 oktober 2007 de deskundigheid op het gebied van Beleggen A bezit: hetzij via een gelijkstelling dan wel via een aanvullende opleiding. Alle feitelijk leidinggevenden (levensverzekeringen en / of hypothecair krediet) dienen dus de aanvullende opleiding te volgen tenzij zij op andere wijze de kennis behorende bij Beleggen A hebben verworven.